投資
【アメリカで投資】Mutual Fundとは？
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス9】Tax Treatment
Individual Life Insurance 保険料(Premiums)は税控除(Tax deductible)の対象外収益(Proceeds)は課税対象(Taxable)ではない収益(Proceeds)は相続税(Estate tax...
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス8】Other Life Insurance Concept
Third-party ownership 1.ポリシーの所有者は、自分以外の誰かのポリシーを購入する2.申請時に被保険利益(Insurable Interest)が存在する必要がある3.最初の第一者(The first party)は保険...
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス7】Delivering Policy
Delivering the policyは「保険証券の交付」のことです。 Coverage begins すべての条件が満たされたとき、または引受人が申請を承認したとき（どちらか最初に発生した方）保険料が支払われていない限り、補償は無い1...
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス6】Underwriting
Underwriting Underwritingとは、保険会社がリスクを審査し、引受けするか拒否するかを判断し、引き受けた場合にはそのリスクに対して適切な保険料をいくらかを決定することです。 Insurable Interest Insu...
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス5】Application
生命保険を契約する際にまず初めに行うことはApplication（申込み）です。今回の試験対策はこのApplicationのセクションになります。 1.Underwritingの主な情報源 ※Underwritingとは、契約内容や保険金額...
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス4】Clauses, Provisions, Options and Exclusions
生命保険の本契約に対して、追加の内容がある場合には、Policy Riders、契約内容の補足的な内容に対しては、Clauses、Provisions、Options、Exclusionが利用されます。今回は、Clauses、Provisi...
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス3】Policy Riders
生命保険は本契約以外に、追加の条件などを付けることができます。これらの内容は、Policy Ridersによって追加されます。今回は、このPolicy Ridersについてまとめています。 Policy Ridersの概要 Policy R...
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス2】Annuity
生命保険の販売エージェントは生命保険以外に個人年金の販売も行います。ライセンスの試験にもたびたび登場します。ここではAnnuityの概要から種類についてまとめています。 Annuityの概要 アメリカには「ソーシャルセキュリティ」(Soci...
米国生命保険ライセンス 【米国生命保険ライセンス1】保険の種類
アメリカの生命保険について勉強する際にまずは種類とそれぞれの特徴を把握する必要があります。大きく分けると2つに分類されます。Permanent Life Insurance（終身保険）Term Life（定期保険）これらの生命保険は、さらに...
投資 【アメリカで生活】UHNWIとは？
「UHNWI」という言葉をご存知でしょうか？今回はこの言葉についてまとめました。 「UHNWI」とは 「UHNWI」とは「Ultra-High-Net-Worth Individual」（超富裕層）という意味です。少なくとも3,000万ドル...